با محدودیت جدید بانک مرکزی سقف واریز شناسه‌دار برای کسب‌وکارهای رمزارزی به ۲۵ میلیون تومان در روز کاهش یافت.
شرکت «وندار»، یکی از ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت الکترونیکی به کسب‌وکارها، اخیراً به پذیرندگان خود اطلاع داده است که براساس دستورالعمل جدید «شاپرک»، از شنبه، ۱۷ شهریور ۱۴۰۳، سقف روزانه واریز شناسه‌دار کاهش یافته است. طبق این اطلاعیه، سقف روزانه واریز شناسه‌دار برای کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارزها به ۲۵ میلیون تومان و برای سایر کسب‌وکارها به ۲۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. این محدودیت در راستای کنترل‌های بیشتر بر تراکنش‌های بانکی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی اعمال شده است.
بر اساس اعلام وندار، تراکنش‌هایی که مبالغ آن‌ها از سقف تعیین‌شده فراتر رود، به مدت ۵ روز مسدود می‌مانند تا به‌منظور بررسی انطباق با قوانین مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم مورد ارزیابی قرار گیرند. در صورت تأیید، مبلغ مسدود شده پس از پایان این دوره به حساب مبدأ بازگردانده می‌شود.
صرافی «تترلند» نیز به کاربران خود اعلام کرده است که با توجه به این محدودیت، از این پس برای واریز مبالغ بالاتر از سقف تعیین‌شده، از روش «واریز آفلاین» استفاده کنند. این تغییرات به دنبال تلاش‌های مداوم بانک مرکزی برای کنترل تراکنش‌های مرتبط با رمزارزها و جلوگیری از تخلفات احتمالی اعمال می‌شود.
یادآور می‌شود که در آذر ۱۴۰۱، بانک مرکزی سقف تراکنش‌های پلتفرم‌های رمزارزی را از ۵۰ میلیون تومان به ۲۵ میلیون تومان در روز کاهش داده بود و حدود یک ماه پس از آن، این محدودیت‌ها را بر اساس کد ملی کاربران اعمال کرد. این اقدام با هدف جلوگیری از عبور افراد از سقف‌های تراکنش با استفاده از چند حساب یا شناسنامه‌های مختلف صورت گرفت.
در آن زمان، راهکار واریز شناسه‌دار به کمک کاربران آمد تا بتوانند با دور زدن این محدودیت‌ها، مبالغ بیشتری را به کیف پول‌های رمزارزی خود واریز کنند. اما با تصمیم جدید بانک مرکزی، این امکان نیز به شدت محدود شده است. بانک مرکزی علت اصلی این محدودیت‌ها را مبارزه با پول‌شویی و جلوگیری از تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی عنوان کرده است.
این اقدام‌ها نشان‌دهنده تشدید نظارت‌ها و محدودیت‌های مربوط به تراکنش‌های مالی، به‌ویژه در حوزه رمزارزهاست، که از یک سو امنیت مالی را افزایش می‌دهد و از سوی دیگر موجب نگرانی برخی کسب‌وکارهای فعال در این حوزه شده است.
